Как не допустить перекоса портфеля в один актив или отрасль?
Перекос портфеля возникает, когда слишком большая часть денег зависит от одного актива, компании или отрасли. Например, если половина портфеля лежит в акциях одной нефтяной компании, то любая плохая новость из этой сферы сразу сильно ударит по всему капиталу. Поэтому делимся инструкцией, как держать свой портфель в сбалансированном состоянии.
Во-первых, задайте лимиты. Например, не располагайте больше 5–10% активов портфеля в одной компании и не больше 20–30% в одной отрасли. Цифры могут отличаться, но важен сам принцип: ни один актив не должен решать судьбу всего портфеля.
Во-вторых, распределяйте деньги между разными классами активов. Акции, облигации, фонды, вклады, инструменты с фиксированной доходностью — всё это ведёт себя по-разному в разных рыночных ситуациях.
В-третьих, следите за ростом отдельных позиций. Даже если вы изначально распределили деньги аккуратно, один актив может сильно вырасти и занять слишком большую долю. В таком случае часть прибыли можно зафиксировать, то есть вывести на счёт, и переложить в другие инструменты.
В-четвёртых, не считайте даже близко знакомую вам компанию безопасной инвестицией. То, что вы пользуетесь продуктами бренда или работаете на него, ещё не значит, что в него можно вкладывать значительную часть капитала.
Дополнительно можно добавлять инструменты вне фондового рынка, например инвестиции в бизнес через bizmall, чтобы портфель не зависел только от биржевых активов.
Во-первых, задайте лимиты. Например, не располагайте больше 5–10% активов портфеля в одной компании и не больше 20–30% в одной отрасли. Цифры могут отличаться, но важен сам принцип: ни один актив не должен решать судьбу всего портфеля.
Во-вторых, распределяйте деньги между разными классами активов. Акции, облигации, фонды, вклады, инструменты с фиксированной доходностью — всё это ведёт себя по-разному в разных рыночных ситуациях.
В-третьих, следите за ростом отдельных позиций. Даже если вы изначально распределили деньги аккуратно, один актив может сильно вырасти и занять слишком большую долю. В таком случае часть прибыли можно зафиксировать, то есть вывести на счёт, и переложить в другие инструменты.
В-четвёртых, не считайте даже близко знакомую вам компанию безопасной инвестицией. То, что вы пользуетесь продуктами бренда или работаете на него, ещё не значит, что в него можно вкладывать значительную часть капитала.
Дополнительно можно добавлять инструменты вне фондового рынка, например инвестиции в бизнес через bizmall, чтобы портфель не зависел только от биржевых активов.
