Идентификация
Идентификация — установление личности клиента и фиксация предусмотренных законом сведений о нём до предоставления финансовой услуги.
При идентификации финансовая организация получает сведения о клиенте, проверяет документы и связывает установленную личность с записью в своей системе. Объём данных зависит от требований закона и вида услуги: обычно фиксируются фамилия, имя, дата рождения, реквизиты документа и иные обязательные сведения. Результатом становится подтверждённый профиль клиента, а не разрешение на отдельную операцию.
Идентификация отвечает на вопрос, чьи сведения зафиксированы в системе, и обычно проводится при установлении деловых отношений. Банк проверяет документы и данные по доступным источникам, а затем обновляет их в предусмотренных случаях. Она отличается от аутентификации: личность устанавливают и описывают один раз или периодически, а право конкретного человека войти в систему подтверждают при каждом доступе.
При идентификации финансовая организация получает сведения о клиенте, проверяет документы и связывает установленную личность с записью в своей системе. Объём данных зависит от требований закона и вида услуги: обычно фиксируются фамилия, имя, дата рождения, реквизиты документа и иные обязательные сведения. Результатом становится подтверждённый профиль клиента, а не разрешение на отдельную операцию.
Идентификация отвечает на вопрос, чьи сведения зафиксированы в системе, и обычно проводится при установлении деловых отношений. Банк проверяет документы и данные по доступным источникам, а затем обновляет их в предусмотренных случаях. Она отличается от аутентификации: личность устанавливают и описывают один раз или периодически, а право конкретного человека войти в систему подтверждают при каждом доступе.
