Начальный скрининг
После получения заявки на финансирование все проекты в обязательном порядке проходят первичную проверку по следующим критериям:
1. Идентификация по ЕГРЮЛ
2. Проверка наличия процедур ликвидации, реорганизации или банкротства.
3. Наличие блокировок от ФНС по расчетным счетам и сданной отчетности.
4. Наличие судебных разбирательств, судебных решений, исполнительных листов.
5. Отсутствие задолженности по уплате налогов и сдаче отчетности.
6. Проверка с помощью системы Контур Призма (внутренний рейтинг).
7. Проверка с помощью кредитного риск-менеджмента и модели вероятности дефолта от Точка банк.
8. Проверка по API с бюро кредитных историй.
9. Проверка аффилированных лиц и бенефициаров (выявление периметра группы компаний и их конечных бефициаров, проверка физических лиц в рамках 115-ФЗ, с использованием программы идентификации Контур Призма).
10. Документы, подтверждающие залоговую собственность.
После успешного прохождения начального скрининга, специалисты инвестиционного комитета Bizmall проводят независимые исследования, чтобы лучше понять бизнес компании изнутри.
На этом этапе нас интересует:
1. Финансовая модель проекта (БДР, БДДС, СВОД, прогнозы, работа с рисками, оценка и прочее). Как компания зарабатывает сейчас и как собирается зарабатывать в будущем? Сколько она может заработать?
2. Юридическая экспертиза. Безопасность.
3. Продажи и маркетинг (действующие клиенты и их отзывы в сети Интернет, анализ конкурентов и тд.)
4. Рынок. Насколько крупным может стать этот бизнес и какую долю рынка занять. Какие преимущества компания имеет перед конкурентами?
5. Экспертиза компетенций команды. Помимо основателей, есть ли в команде нужные люди на соответствующих должностях, включая опытных консультантов?
6. Заключение отраслевого эксперта.
7. Социальное воздействие. Насколько важен продукт или услуга компании людям.
8. Технологии. Какие технологии используются для решения поставленной задачи? Уникален ли продукт и насколько сложно его повторить.
9. Проверка фактов. Правдива ли информация, представленная в анкете? Мы проверяем ключевые факты, контракты и инвестиции.
10. Насколько компания сильная. Хватит ли ей сил выжить и развиваться без размещения на Bizmall. Являются ли цели финансирования разумными.
Окончательное решение
После завершения нашей экспертизы мы решаем, предложить ли компании возможность размещения на платформе. Если да, мы помогаем ей оформить все необходимые документы, присваиваем рейтинг инвестиционному предложению (согласно правил платформы) и выводим ее в паблик на сбор средств.
Мы ищем сильные положительные стороны бизнеса, используя модель FPTM: Основатели — Продукт — Притяжение — Миссия.
Нам важно, есть ли у основателей необходимые для успешной реализации их проекта навыки и компетенции. Является ли идея инновационной и нужной потребителю. Насколько качественно компания производит товары или услуги. Поддерживается ли компания другими инвесторами, удалось ли ей получить хорошие отзывы от клиентов. И наконец, изменит ли компания и ее продукт к лучшему мир. Мы поддерживаем только тот бизнес, который делает мир лучше — удобней, доступней, понятней, проще.